Trucs et astuces pour améliorer la trésorerie de votre entreprise
Les problèmes de trésorerie sont une réalité pour de nombreuses entreprises, mais des solutions existent pour y remédier rapidement et efficacement.
Que ce soit en récupérant des impayés, en optimisant vos stocks ou en recourant à des outils financiers, voici un guide complet pour renforcer la santé financière de votre entreprise.
1. Récupérer les impayés : un réflexe essentiel
Les retards de paiement de vos clients peuvent peser lourdement sur votre trésorerie. Le premier réflexe est de vérifier si certaines factures restent en attente de paiement.
Étapes clés pour récupérer vos impayés :
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Effectuez une relance téléphonique ou par e-mail.
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Envoyez une lettre de relance en cas d’absence de réponse.
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Si nécessaire, mettez en demeure votre client par lettre recommandée.
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Outils à votre disposition :
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Procédures simplifiées pour les créances inférieures à 5 000 €, mises en œuvre par un commissaire de justice.
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En cas d’échec du recouvrement amiable, vous pouvez engager un recouvrement judiciaire (injonction de payer, référé-provision, assignation).
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Astuce : Utilisez des logiciels de gestion pour automatiser le suivi des paiements et les relances.
2. Demander des délais de paiement
Pour alléger votre trésorerie, négociez des délais supplémentaires avec vos partenaires.
Avec vos fournisseurs :
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Discutez de l’allongement des délais de paiement pour alléger vos charges immédiates.
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Avec l’administration :
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Adressez-vous à l’administration fiscale ou à l’Urssaf pour obtenir des délais pour vos dettes fiscales et sociales.
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Faites appel à la commission des chefs des services financiers (CCSF) pour examiner votre demande.
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Délai de grâce :
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Si vous êtes assigné en paiement, le tribunal peut accorder un délai de grâce allant jusqu’à deux ans, sous certaines conditions.
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3. Optimiser la gestion de vos stocks
Une mauvaise gestion des stocks peut impacter significativement votre trésorerie.
Risques liés aux stocks :
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Surplus de stocks : engendre des coûts inutiles de stockage et immobilise votre capital.
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Ruptures de stocks : peut entraîner des pertes de ventes et détourner vos clients vers des concurrents.
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Solution : Adoptez un logiciel de gestion des stocks pour ajuster vos commandes aux besoins réels et éviter ces écueils.
4. Recourir à des outils bancaires pour obtenir de la trésorerie
Les outils bancaires permettent d’accélérer l’accès aux fonds nécessaires pour maintenir l’activité.
Options disponibles :
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Affacturage : cession de vos créances à une société d’affacturage qui vous verse les fonds rapidement.
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Mobilisation de créances professionnelles : cession ou nantissement des créances pour obtenir une avance.
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Escompte bancaire : cession d’effets de commerce (billets à ordre, lettres de change) à votre banque contre paiement immédiat.
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Comparaison des outils :
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L’affacturage inclut la gestion des comptes clients et couvre les risques d’impayés.
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La mobilisation et l’escompte laissent la gestion des comptes clients à l’entreprise.
5. Débloquer des actifs financiers
En cas de besoin urgent, d’autres solutions permettent de libérer des fonds rapidement.
Options possibles :
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Solliciter des proches (famille, amis) pour des dons ou emprunts.
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Contracter des emprunts bancaires.
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Recourir à des financements alternatifs (crowdfunding, business angels).
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Explorer des aides publiques et concours.
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6. Faire appel à des fonds propres ou avances en compte courant d’associés (pour les sociétés)
Les sociétés peuvent mobiliser leurs associés pour injecter des liquidités.
Apports en capital :
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Augmentez le capital social en augmentant la valeur ou le nombre de parts sociales.
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Des règles spécifiques s’appliquent selon le type de société.
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Avances en compte courant d’associés :
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Les associés prêtent des fonds à l’entreprise, avec un remboursement assorti d’intérêts.
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À noter : Ces solutions sont réservées aux sociétés. Les entreprises individuelles ne peuvent pas mobiliser de capital social ou d’associés.